2018 yılı sonunda kurulan ve ödeme sistemleri alanında dinamik ve yenilikçi bakış açısına sahip olan Sipay, global tecrübeye sahip deneyimli yönetim kadrosu, danışman kökenli yöneticileri ve uzman Ar-Ge gücüyle finansal teknoloji alanında 360 derece çözüm sunuyor. Sipay, Elektronik Para ve Ödeme Sistemleri alanında hem son kullanıcılara hem üye işyerlerine kullanımı kolay, güvenilir ve hızlı çözümler sunarak çalışmalarını özverili biçimde sürdürüyor.
StartupTeknoloji olarak düzenlediğimiz 5. Girişimcilik Ekosistemi Kahvaltı Buluşmasının da ana sponsoru olan Sipay'e bir kez daha teşekkür edip röportajımıza geçelim...
İlginizi Çekebilir: 15 Başarılı KWORKS Girişimi KWORKS'23 Demoday'de Sahne Aldı
Merhaba Semih Bey, Sipay'in kuruluş hikayesi nedir? Sipay’in elektronik para ve ödeme sistemleri sektöründe hedeflediği ana misyon nedir ve bu misyonu gerçekleştirmede karşılaştığınız en büyük zorluklar nelerdir?
Türkiye’de “360 derece fintek çözümü sunmak” misyonu ile yola çıktık. Türkiye’de fintek dünyasını uçtan uca kavramak, ödeme sistemlerini basitleştirmek ve yeni çözümler geliştirmek için kararlılıkla çalışıyoruz. Geldiğimiz noktada geniş bir ürün yelpazesiyle hizmet veriyoruz. 2018 yılının sonunda kurulan bir marka olarak bugün sektörün en büyük ilk 3 markası arasında yer almaktan büyük gurur duyuyoruz.
Piyasadaki diğer ödeme sistemleri arasında Sipay’i farklı kılan özellikler nelerdir ve bu özellikler kullanıcı deneyimine nasıl yansıyor?
Sipay olarak kurulduğumuz günden bu yana inovatif çözümlere odaklanıyoruz. Global tecrübeye sahip yönetim kadromuz, danışman kökenli yöneticilerimiz, alanında uzman ve geniş Ar-Ge gücümüzün yanı sıra faaliyet alanımızın tümünü kapsayan 360 derece ödeme çözümleri geliştirme vizyonumuzla diğer ödeme kuruluşlarından ayrışıyoruz.
Stratejimizin merkezine sadece yeni teknolojileri hayata geçirmeyi değil, fintek sektörüne yön verici konumda bulunmayı da alıyoruz. Şirketlerin Sanal POS, Fiziksel POS, Linkle Ödeme, MPOS, Fiziksel POS, Havale /EFT gibi yöntemlerle ödeme alabilmelerinin birçok alternatif yolunu sağlıyoruz. Bireylere ise Sipay Cüzdan ve Sipay Card ile finansal çözümler sunuyor ve bu çözümleri yeni özelliklerle sürekli güncelliyoruz. Dijital cüzdan alt yapımızda kartlı ve cüzdandan ödeme, para transferi ve diğer alternatif ödemelerin tamamını tek bir çatı altında birleştiriyoruz. Ayrıca B2B tahsilat modülleri, açık bankacılık gibi yenilikçi çözümleri de Sipay dünyasında üye işyerlerimizle birlikte deneyimlemiş olmaktan büyük mutluluk duyuyoruz. En önemlisi de tüm bu ürün ve çözümleri kendimize ait yazılımlarımızla yapay zekâ teknolojisini etkili bir şekilde kullanarak geliştiriyor ve sunuyoruz.
Güvenilir ve hızlı çözümler sunma sözünüzü teknolojik altyapınızda nasıl bir mimari ile destekliyorsunuz?
Sipay olarak, güvenlik noktasında odağımız ulusal tebliğ ve mevzuata uygun olmak. Bunun haricinde uluslararası kabul görmüş standartlara (PCI DSS, ITIL, ISO 27001 gibi) geniş çapta uyumlu olmak güvenlik stratejimiz içerisinde yer alıyor.
Bu konuda uzman ekiplerimize ve diğer ekip üyelerimize de Zero-Trust-Network-Access, minimum yetki, need-to-know, görevler ayrılığı, sürekli izleme gibi periyodik olarak farkındalık eğitimleri sağlıyoruz.
Elektronik ödemelerin güvenliği konusunda Sipay kullanıcılarına hangi tür güvenceler sunuyorsunuz ve bu güvenceleri sağlamak için hangi önlemleri alıyorsunuz?
Risklerimizi yönetmek için risk ve uyum departmanımızlarımız hassasiyetle çalışıyorlar.. Sistemlerimize olan erişimleri minimumda tutarak yedekleme politikalarımızı da güvenlik merkezli olarak planlıyoruz. Sistemlerimizi SOC merkezinde 7/24 takip ediyoruz. Buna ek olarak kendi içimizdeki önlemlerle yetinmeyip, periyodik olarak üçüncü taraflarla kod güvenliği değerlendirmesini, sızma testlerini gerçekleştiriyoruz ve bağımsız denetimlere giriyoruz.
Sanal POS ve cüzdan hizmetlerimizden faydalanan her bir müşterimiz için uluslararası standartlarla uyumlu risk izleme ve takip süreçlerimizi uygulayarak gerek işlem bazında aksiyonlarla gerekse erken uyarı sistemlerimizle önleyici hizmetler sunuyoruz. Risk yönetim süreçlerimizde gözettiğimiz bu bütünsel bakış açısıyla hizmet sunduğumuz müşterilerimize sürdürülebilir ve güvenli e ticaret imkânı sağlıyoruz.
Sunduğumuz hizmetler; kendi yazılımlarımızla desteklenen, kritiklik derecelerine uygun aksiyonlar aldıran, izlenebilir ve raporlanabilir şeffaf ve kontrollü kapalı devre bir yapıya sahip. Bu bağlamda sistemimize takılan bir fraud atağı işlem özelinde ekarte edilirken; proaktif olarak da risk kontrol süreçlerimizde diğer müşterilerimizi benzer ataklardan koruyacak şekilde aksiyon alıyoruz. Periyodik raporlamalarda müşteri ya da işlem bazında tespit edilen anormallikler anlamlandırılarak fraud atağına dönmeden sektör ya da işlem bazında gerekli düzenlemeler sağlanıyor.
Sipay olarak 2023 yılında önleyici ve kontrol edici hizmetlerimiz sayesinde hizmet sağladığımız müşterilerimizin fraud atağından kaynaklanabilecek finansal kayıplarını yüzde 98.9 oranında önledik.
Sipay'in kullanıcı ve üye iş yerleri için sunduğu ödeme çözümleri hakkında detaylı bilgi verir misiniz?
Fintek ekosisteminin güçlü bir oyuncusu olarak geniş bir ürün gamıyla hizmet veriyoruz. Bireysel Dijital Cüzdan ürünümüz kullanıcılarımızın bankalara ihtiyaç duymadan, 7/24 masrafsız para transferlerine ve güvenli alışveriş yapmalarına olanak tanıyor. Sektörümüzde bir ilke imza atarak hizmete sunduğumuz Açık Bankacılık sayesinde dijital cüzdanımız üzerinden, kullanıcılarımızın farklı banka hesap hareketlerini görüntülemelerine ve para transferi yapabilmelerine imkân sunuyoruz. Cüzdan ve kart altyapılarımızı “Walletgate” ve “Cardgate” çatısı altında markalaştırdık. Kendi cüzdanını ya da fiziki ön ödemeli kartını hayata geçirmek isteyen kurum ve kuruluşlara bu iki altyapımızla hizmet sunuyoruz.
Tüm bunlara ek olarak ödeme kabulü tarafında kurum ve kuruluşlara başta sanal POS olmak üzere pek çok ürünle hizmet sunarken, Android fiziki POS ile mağazalarda ödeme süreçlerinde kolaylık ve hızı erişilebilir hale getiriyoruz. Müşterilerimizin doğrudan ödeme alabilecekleri Link ile Ödeme Alma, düzenli ödemeler için kullanabilecekleri Abonelik Yöntemi ve çoklu para transferlerini saniyeler içinde gerçekleştirmeye yarayan Toplu Para Gönderimi gibi seçeneklerimizle sektörde Fintek dünyasını uçtan uca kavrıyoruz.
Öte yandan bu yıl içinde yerinde Ar-Ge Merkezi’mizi faaliyete geçirdik. 60 kişilik Ar-Ge ekibimizle inovatif çözümler geliştiriyoruz. 3 patent başvurumuz ve uluslararası 3 bilimsel yayınımız bulunuyor. Ar-Ge Merkezi’ni devreye almamızla birlikte hedefimiz her Ar-Ge projemizden en az bir bilimsel yayın oluşturmak ve her yıl en az bir patent başvurusu yapmak.
Yine kısa süre önce katıldığımız FAST sistemi ile kullanıcılarımız doğrudan 7 gün 24 saat anında para transferi yapabiliyor. Buna ek olarak kullanıcılarımız artık IBAN sahibi olabiliyor. Hesap bilgilerini telefon numarası, vergi numarası, T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası bilgileriyle KOLAS (Kolay Adres) altyapısında eşleştiren kullanıcılarımız, para transferlerinde artık hesap numarası yerine bu bilginin kullanılmasını isteyebiliyor.
Sipay’in ödeme sistemleri sektöründe yenilikçi bir oyuncu olarak gelecek planları ve hedefleri nelerdir?
Bugün geldiğimiz noktada en hızlı büyüyen Fintek şirketiyiz. Bu sene devreye aldığımız Açık Bankacılık özelliğimizi önümüzdeki dönemde başka kurum ve kuruluşlara servis altyapısı olarak vermeyi planlıyoruz. Ayrıca 2023 bitmeden uluslararası para transferi ürünümüz de devrede olacak.
Kullanıcılarınıza daha iyi hizmet vermek için önümüzdeki dönemde hangi yeni özellikler veya hizmetler planlıyorsunuz?
Yenilikçi ürünlere ağırlık verecek şekilde yatırımlarımızı planlıyoruz. Ayrıca, mevcut kullanıcı ve müşterilerimize sunduğumuz üstün seviyeli hizmetleri daha yüksek kalitede vermek adına alt yapı tarafında da ciddi bir dönüşüm içerisindeyiz. Bireysel müşterilerimizin yasal çerçevede topladığımız verilerini yorumlama ve anlamlandırma, bu sayede daha kişiselleştirilmiş ürün ve hizmetler sunmaya yönelik yatırım ve proje sürecimiz başladı. 2024 yılı ektiğimiz bu tohumların ilk meyvelerini alacağımız bir yıl olacak.
Dijital ödemelerin geleceği hakkında ne düşünüyorsunuz ve Sipay bu gelecekte nasıl bir rol oynamayı amaçlıyor?
Teknolojik ilerlemelerin hız kazanmasıyla birlikte, müşteri beklentileri hem işletmeler hem de bireyler tarafında önemli ölçüde değişim gösterdi. Çeşitlilik gösteren ihtiyaçlara yönelik doğrudan çözümlerin farklı kanallar aracılığıyla beklenmesi bunların başında geliyor. Mesela işletmeler tarafında ödeme almak için beklenen çözümler, artık geleneksel POS cihazlarının ötesinde. İşletmelerin iş modellerine, ana firma bayi ilişkilerine ve hatta müşteri kitlelerine göre daha yenilikçi uygulamaların beklendiği bir noktadayız. Bireyler tarafında ise beklenti, her tür tekil erişim noktasından maksimum sayıda finansal ihtiyacı yönetmeye yönelik bir sofistikasyon seviyesinde. Bu durum Fintek’ler için yeni fırsatları beraberinde getiriyor. Bugün global trendleri incelediğimizde bankaların daha çok temel servis sağlayıcı, Fintek’lerin ise bu servisleri ürünleştiren firmalar olarak konumlandığını görüyoruz.
Sipay'in uluslararası pazarda genişlemesi veya yeni pazarlara açılması gibi planları var mı? Varsa, bu planlar kapsamında hangi adımları atmayı düşünüyorsunuz?
2024’ün bizim için en heyecan veren konularından biri yurt dışı pazarlarda çalışmalarımızın meyvelerini görmeye başlayacağımız bir yıl olması olacak. Çok sayıda pazarı araştırdık, incelemelerimiz devam ediyor. İngiltere ve bazı Avrupa pazarları için şirket kurulumlarımız, lisans başvurularımız ve hazırlıklarımız tüm hızı ile yapıldı ve yapılıyor.
Bu habere henüz yorum yazılmamış, haydi ilk yorumu siz bırakın!...